Finra Boetes Wells Fargo Adviseurs En Wells Fargo Adviseurs Finansiële Network $ 1 5 Miljoen Vir Anti - M

FINRA Boetes Wells Fargo Adviseurs en Wells Fargo Adviseurs Finansiële Network $ 1,5 miljoen vir Anti-geldwassery Mislukkings Firmas Kon tot vak Oor 200,000 nuwe rekeninge te Identity verifikasie WASHINGTON - vandag die finansiële bedryf Reguleringsowerheid (FINRA) aangekondig dat hy het beveel dat twee St Louis-gebaseerde makelaar-handelaars onder gemeenskaplike beheer, Wells Fargo Adviseurs (WfA) en Wells Fargo Adviseurs Finansiële Network (WFAFN), 'n gesamentlike boete te betaal van $ 1500000 vir anti-geldwassery (AML) mislukkings. Vir nege jaar, die maatskappye versuim het om 'n belangrike aspek van die anti-geldwassery nakoming program vir makelaar-handelaars deur die versuim om ongeveer 220,000 nuwe kliënt rekeninge om die verlangde identiteit-verifikasieproses onderwerp. As deel van die AML nakoming program vereistes, moet makelaar-handelaars vestig en 'n skriftelike kliënt Identifikasie Program (CIP) wat hulle in staat stel om die identiteit van elke kliënt opening van 'n nuwe rekening te verifieer in stand te hou. Deur die CIP, moet die makelaar-handelaar verkry en sekere minimum identifisering van inligting te verifieer uit elke kliënt voor die opening van 'n rekening, rekords van daardie identiteit-verifikasie proses te handhaaf, en bied kliënte met 'n kennisgewing wat inligting word versamel om hul identiteit te verifieer. FINRA bevind dat die maatskappye se CIP stelsel was gebrekkig, soos die elektroniese stelsels ondersteun dit bevat 'n ontwerp fout, wat volgehou vanaf 2003 tot 2012. Toe die maatskappye se transaksie-verwerking stelsel wat identifiseerders kliënt om nuwe kliënte rekeninge, soms is dit voorheen herwin identifiseerders aan rekeninge wat gesluit het. Wanneer dit herwin identifiseerder te CIP stelsel die ondernemings "verifikasie van identiteite kliënt oorgedra, het die stelsel dit nie erken as synde aan nuwe kliënte rekeninge, en daarom het die nuwe kliënte te verifikasie identiteit nie onderwerp. Dit het gelei tot die versuim om verifikasie kliënt identiteit uit te voer vir byna 220,000 nuwe rekeninge. Verder is ongeveer 120,000 rekeninge wat nog nooit voorheen blootgestel aan verifikasie identiteit reeds gesluit toe die probleem aan die lig gekom het. Brad Bennett, uitvoerende vise-president FINRA se en Hoof van die handhawing, het gesê: "Maatskappye moet sterk in die toets van hul elektroniese stelsels te verseker dat hulle korrek funksioneer, insluitend dié wat ontwerp is om nakoming van kritieke aspekte van die AML reëls verseker. Terwyl die maatskappye uiteindelik ontdek die fout in hul eie stelsels, dit het te lank, wat lei tot honderde duisende van rekeninge oop te maak en dikwels naby sonder die nodige identifikasie proses ooit plaasvind. " In die vestiging van hierdie saak, WfA en WFAFN nie toegelaat of ontken die aanklagte, maar het toe na die ingang van bevindinge FINRA se. ondersoek FINRA se is gedoen deur die Departemente van die handhawing en lid verordening. Beleggers kan meer inligting oor, en die dissiplinêre rekord van enige FINRA-geregistreerde makelaar of makelaars deur die gebruik van FINRA se BrokerCheck verkry. FINRA maak BrokerCheck beskikbaar teen geen koste. In 2013 het lede van die publiek gebruik hierdie diens om 16.500.000 resensies van makelaar of firma rekords uit te voer. Beleggers kan toegang BrokerCheck op FINRA / brokercheck of deur te bel (800) 289-9999. Beleggers kan afskrifte van hierdie dissiplinêre optrede, sowel as ander dissiplinêre dokumente in FINRA se dissiplinêre stappe Online databasis vind. FINRA, die finansiële bedryf Reguleringsowerheid, is die grootste onafhanklike reguleerder vir alle sekuriteite maatskappye wat sake doen in die Verenigde State van Amerika. FINRA word gewy aan die beskerming van beleggers en integriteit mark deur middel van effektiewe en doeltreffende regulering en aanvullende nakoming en tegnologie-gebaseerde dienste. FINRA raak feitlik elke aspek van die sekuriteite besigheid - van registrasie en die opvoeding van alle deelnemers bedryf te ondersoek sekuriteite maatskappye, skryf reëls, die handhawing van die reëls en die federale sekuriteite wette, en in te lig en die opvoeding van die beleggerspubliek. Daarbenewens FINRA bied toesig en ander regulatoriese dienste vir aandele en opsies markte, asook handel verslagdoening en ander bedryf nuts. FINRA administreer ook die grootste geskilbeslegting forum vir beleggers en maatskappye. Vir meer inligting, besoek gerus FINRA.